持有份额比本金要少是亏损了吗(为什么会出现这种情况)
忻华茂 • 2022-09-10 15:20:05 • 5625次 • 热点
基金的持有份额和持有金额,是两个不同的概念。有些对基金不够了解的人,可能就会对这两个概念没搞清,因此就会闹出一些误会。比如,有人就问,为什么自己持有基金的份额比持有金额少呢?
基金持有份额跟持有金额的区别
基金的持有份额,就是持有多少份基金,份是基金的计量单位,一份为基金的最小单位。而基金的持有金额,就是持有多少钱的基金,或者说持有的基金值多少钱,通常以一元作为最小单位。
基金的持有份额,在买了之后,只要持有不动以及没有红利再投资,就不会再有变化。而基金的持有金额,大多数都会出现变化。造成基金持有金额变化的原因,自然就是基金单位净值的涨跌了。
而造成基金的持有份额与持有金额不同的原因,也是出自基金单位净值的涨跌上。
为什么基金的持有份额与持有金额会不相同?
基金的单位净值也就是买入基金时的价格,它等于基金的总净资产除以基金的份额,或者说,基金的总净资产除以单位净值就等于基金的份额。
对于某个投资者来说,持有基金的总净资产就是基金的持有金额,用基金的持有金额除以单位净值,就是持有份额了。
从这个公式中可以看出,当基金的单位净值大于1时,基金的持有份额就会比持有金额少。因为此时的1元钱是买不到一份基金的,同样,100元能买的基金份额肯定少于100份。
而在基金的单位净值小于1时,1元钱可以买到一份以上的基金,此时基金的持有金额就会比持有份额要多。
只有当基金的单位净值等于1时,二才还是相等的。
可见,基金的持有份额与持有金额的孰高孰低,完全取决于基金单位净值的高低。由于大多数基金的单位净值在基金上市之后都会变化,所以基金的持有金额也会变化,从而出现持有金额与持有份额不一致的现象。
如果自己买的基金的持有份额比持有金额少,这其实是好事,因为这说明基金在上市后单位净值涨了,给投资者赚到了钱。基金的持有份额比持有金额越少,给投资者赚的钱就越多。
而在基金上市之后基金持有份额比持有金额多,意味着基金的单位净值下跌了,当初买了该基金的人就会亏钱。
不过,也并非所有的基金持有份额与持有金额都是不同的,也有一些相同的,这些基金主要可分为两类。
一类就是货币基金。货币基金的单位净值永远都是1元,因为它在投资中获得的收益每天都会分给投资者,所以不会累积到它的单位净值上。按照计算公式,当单位净值为1元时,基金的持有份额与持有金额就是一样的。
另一类就是新发基金。新发基金的单位净值都是1元,在它还没有去做投资之前,单位净值都不会出现变化,此时基金的持有份额就等于持有金额。
那么,对于基金的持有份额和持有金额的区别以及为什么会不一样,大家是否明白了呢?
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